Conseils professionnels pour vous aider à planifier, investir et économiseren vue de vos objectifs de retraite.
Il n’est jamais trop tôt – ou trop tard – pour commencer à planifier sa retraite. Plus tôt vous commencez, mieux c’est. Nous pouvons vous aider à formuler un plan détaillé pour une retraite conçue sur mesure.
Vous discuterez avec nos conseillers professionnels spécialisés en retraite.
Il existe de nombreux produits financiers et options d’investissement, et choisir ceux qui répondent le mieux à vos besoins de retraite peut être compliqué.
Nous voulons que vous compreniez notre processus et les produits financiers dans lesquels vous investissez. Ensemble, nous prendrons des décisions éclairées concernant les produits financiers les mieux adaptés à vos objectifs de retraite.
Investissements
Les investissements jouent un rôle clé dans votre plan de sécurité financière. Un mélange d’épargnes enregistrées et non enregistrées, de revenus et de régimes de retraite peut aider à atteindre des objectifs à court et long terme.
Assurance
L’assurance est un élément essentiel de tout plan de sécurité financière complet. En cas d’événements tragiques tels que le décès, l’invalidité ou une maladie grave, l’assurance peut protéger vous et votre famille contre des difficultés excessives.
Planification de la retraite
Il y a une vie après la retraite, et la capacité de fournir un revenu stable qui ne peut être épuisé est essentielle. Avec la perspective de devoir payer pour les besoins de retraite pendant jusqu’à 20 ans, les retraités doivent se préoccuper de maintenir leur coût de la vie.
Gestion de vos finances
La gestion de vos finances est un composant important de tout plan de sécurité financière. En plus de la protection offerte par l’assurance et la définition d’objectifs fournie par les choix d’investissement, les stratégies de gestion de l’argent vous aident à gérer vos économies au quotidien.
Allocation d’actifs
Tous les investissements comportent un certain type de risque, qu’il s’agisse de risque de marché, de risque d’intérêt, de risque d’inflation, de risque de liquidité ou de risque fiscal. Une stratégie d’allocation d’actifs individualisée vise à atténuer les risques de toute classe d’actifs par la diversification et l’équilibre.
Planification de la succession d’entreprise
Le décès d’un partenaire ou d’un actionnaire principal dans une entreprise peut avoir des effets dévastateurs à la fois sur l’entreprise et sur la famille survivante du partenaire décédé. La planification de la succession d’entreprise implique des questions juridiques, fiscales et financières personnelles. Il est fortement recommandé de consulter un avocat qualifié ou un professionnel fiscal.
Dons de charité
En utilisant des techniques de dons de bienfaisance, un donateur peut être en mesure de bénéficier à l’organisme de bienfaisance tout en vivant sans avoir à sacrifier le revenu qu’un actif peut générer. Comprendre comment des dons de bienfaisance bien structurés peuvent fournir des avantages actuels tant pour le donateur que pour l’organisme de bienfaisance pourrait être important pour les personnes enclines à la charité.